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上市股权-哈尔滨银行就启动了A股的上市计划-灯塔新闻网

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11月15日,哈爾濱銀行在港發佈公告稱,哈爾濱經濟開發投資公司和黑龍江省金融控股集團有限公司兩家地方國資股東受讓哈爾濱銀行第三至第八股東6家股東合計28.49%的股份,總價達到149.79億元。在該筆交易完成後,黑龍江地方國資合計持股比例將達到48.18%,此前長期存在間接持股的問題也將得到根本性解決,有利於銀行下一步的回A上市。

「從資產質量上看,哈爾濱銀行的不良率這些年一直在上升,但是仍處於合理水平。」一家東北城商行人士認為,相比一些上市銀行,地處東北區域的哈爾濱銀行不良情況要好得多。

在兩家省國資企業近150億元接盤哈爾濱銀行6家股東所持股份后,意味着該行回A上市掃清了障礙。

資料顯示,哈爾濱銀行成立於1997年7月25日,其發起人為原哈爾濱城市信用聯社及53家城市信用合作社153名法人股東和4756名自然人股東。

此外黑龍江鑫永勝商貿有限公司、黑龍江天地源(600665,股吧)遠網絡科技有限公司、黑龍江拓凱經貿有限公司及哈爾濱巨邦投資有限責任公司4家公司則將其分別持有的6.4億股(佔總股本的5.82%)、5.72億股(佔總股本的5.2%)、5.22億股(佔總股本的4.75%)及3.01億股(佔總股本的2.74%)內資股轉讓給黑龍江省金融控股集團,轉讓對價總額約為人民幣97.71億元。

去年3月,由於股東產生巨大變動的可能,哈爾濱銀行A股上市中途主動喊停,聲稱要待該行內資股股權結構變動完成後再重啟A股上市申請。市場猜測,此時的暫停將有部分股東的股權被清理,而這也將為其後的上市掃清障礙。

回A清障2014年在港上市的哈爾濱銀行回A之旅可謂是比較坎坷。在H股上市的次年,哈爾濱銀行就啟動了A股的上市計劃,並向證監會遞交了申請。然而,四年多來仍未能如願。

針對股權轉讓的價格和股權轉讓對銀行的經營影響,記者聯繫了哈爾濱銀行採訪,銀行方面僅回應以公告為準。

半年報數據顯示,截至6月末,哈爾濱銀行實現營業收入74.25億元,同比增長13.56%;實現凈利潤22.09億元,同比下降15.30%。

從經營情況看,這些年哈爾濱銀行擴張步伐較快,截至2019年半年末總資產已經達到了6234.35億元,擁有了366家營業機構。在資本消耗過快的情況下,該行一直有補充資本的壓力和A股上市衝動。

事實上,目前大多數銀行爭相上市,期望通過資本的補充能夠在業務的擴張上得到支撐,達到市場競爭中取得優勢的目的。統計數據顯示,目前10餘家銀行上市「候場」,超過40家銀行進行了上市備案,而哈爾濱銀行也在不斷推進上市工作。

相關數據顯示,2014年該行的資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別為14.64%、13.94%和13.94%,而今該三項數據分別降至12.29%、9.91%、9.89%。

公開信息顯示,截至6月末,哈爾濱銀行不良貸款餘額49.346億元,不良貸款率1.89%,較上年末上升0.16個百分點,撥備覆蓋率為165.25%,較上年末下降4.63個百分點。在2013年至2017年間,該行的不良率分別為0.85%、1.13%、1.4%、1.53%、1.70%。

據了解,此次哈爾濱銀行的股權轉讓價格約4.78元每股,較6月末每股凈資產4.39元溢價8.9%,遠高於該行的港股股價。截至11月21日14時,哈爾濱銀行的港股報價1.6元每股,按照其上市每股2.9港元的發行價計算,股價已經下跌44.82%。

有市場人士向《中國經營報(博客,微博)》記者表示,哈爾濱銀行是東北地區第一家上市銀行,經營情況一直尚穩定,但是,當前銀行股權交易市場比較低迷,多數企業較難籌集上百億的資金。此前監管曾經專門針對哈爾濱銀行股東情況進行過詳細了解,國資接盤匹配了相應的專項資金。

值得一提的是,哈爾濱銀行此前股東在持有股份的同時,頻繁將所持股份通過信託等機構質押套現。以新時代信託2015年發行的「慧金825號信託計劃」為例,黑龍江鑫永勝商貿有限公司將持有的哈爾濱銀行股權2880萬股質押融資7200萬元,摺合每股價格2.5元。

「監管目前對於『帶病上市』的企業比較擔憂。對於哈爾濱銀行來說,解決股權問題可能是A股上市的前提。」上述城商行人士認為,一旦國資受讓股權完成後,哈爾濱銀行距離重啟A股上市計劃也就不遠了。

此前由於公司治理不規範,一些中小銀行長期存在間接持股、代持股份、信託持股等問題。部分銀行的股東通過對銀行股權的控制,意圖實現佔用資金、違規貸款等目的。去年監管層針對商業銀行出台了相應的股權管理配套辦法,並有序開展了清理規範工作。哈爾濱銀行此前也數次因股權問題受到證監會的問詢。

凈資產溢價轉讓公開信息顯示,在此次轉讓中黑龍江科軟軟件科技有限公司及黑龍江同達投資有限公司擬分別將其持有的7.2億股(佔總股本的6.55%)及3.78億股(佔總股本的3.43%)內資股轉讓給哈爾濱經濟開發投資公司,轉讓對價總額約為人民幣52.08億元。

2000年11月,黑龍江科軟軟件科技有限公司、黑龍江天地源遠網絡科技有限公司、黑龍江拓凱經貿有限公司、黑龍江鑫永勝商貿有限公司等企業入股哈爾濱銀行,每家出資大約2000萬元。此後,該行在赴港上市前又進行了6次增資配售擴充股本。

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